Особенности открытия счета в иностранном банке

Сервисы
Как открыть счет в иностранном банке

Как известно, зарубежные банковские учреждения предлагают своим клиентам полную конфиденциальность и высокий уровень сервиса. Кроме того, их деятельность характеризуется высоким показателем надежности. Но перед тем как открыть счет в иностранном банке необходимо детально изучить каждого потенциального «кандидата», которому планируется доверить защиту собственных активов.

Во-первых, важно направление деятельности банковского учреждения. Так, например, некоторые банки идеальны в плане размещения средств в средне- и долгосрочной перспективе. Другие же более интересны для осуществления регулярных расчетов. Кроме того, во втором случае вероятность наличия интернет-банкинга, обеспечивающего комфортность их осуществления, гораздо выше.

Во-вторых, важно территориальное расположение контрагентов, а также банков, с которыми они работают. Ведь наиболее логична ситуация, когда контрагент имеет счета в тех банках, которые расположены в его стране. Иначе это может привлечь ненужное внимание со стороны проверяющих органов (например, налоговой).

В-третьих, в банковском учреждении, где планируется открыть счет, желательно наличие сотрудников, которые владеют Вашим языком. В противном случае это может снизить скорость обработки информационных данных. Как вариант, можно выучить язык страны, где расположено учреждение.

В-четвертых, нужно получить исчерпывающую информацию по таким моментам как процесс открытия счетов, конфиденциальна ли такая процедура, требуется ли личное присутствие клиента — будущего владельца счета, как долго времени займет вся операция открытия.

Наконец, очень важно оценить возможность управления счетом. Например, нужно поинтересоваться, можно ли осуществлять операции только в ходе личного посещения или возможно управление посредством сети Интернет или факсимильного аппарата.

Какие нужны документы

Для физических лиц требуется следующий пакет документов:

  • заграничный и гражданский паспорта;
  • контактные данные;
  • подтверждение источников дохода (основного).

Также потребуется обосновать цель открытия банковского счета, указать планируемый перечень, а также количество операций, ориентировочный оборот средств по открываемому счету в течение года. Следует быть готовым к тому, что банковское учреждение может потребовать рекомендательное письмо от банка, где раньше обслуживался клиент, а также от его деловых партнеров.

Юридические лица предоставляют:

  • регистрационное свидетельство;
  • устав;
  • документ, подтверждающий назначение директора;
  • трастовые документы;
  • заграничный и гражданский паспорта управляющего счетом, а также бенефициара;

Кроме того, понадобится предоставление заграничного паспорта номинального директора.

После того, как необходимый пакет документов собран, а банк выбран, остается только связаться с ним. Сделать это можно либо напрямую, либо через специализированную компанию-посредника.

14 июня 2016, 08:14
469 0

Комментарии